北京2家失联P2P：诺云汇实控人已被判15年 e富邦实控人卷入中瑞盛世案
发布时间：2020-08-08 12:20:52来源：金融虎
金融虎讯8月7日消息，今日，北京市海淀区网贷风险调解中心发布“关于对失联P2P网贷机构的提示”，诺云汇和e富邦2家平台已被工商列入经营异常名录。根据公告，两家失联网贷机构的股东、实际控制人、法人及董事、监事和高级管理人员需自提示发布之日起30个自然日内，主动联系，超过规定期限仍未联系的，将按照海淀区防范金融风险工作部署，通报相关部门进行处理。不过，据金融虎了解，诺云汇和e富邦这两家平台的实控人均已因涉嫌非吸被立案侦办。其中，诺云汇实控人周某即南京白杉资本实控人，一审被判刑15年。e富邦实控人刘海涛则卷入了中瑞盛世非吸案。
根根公告提示，P2P网贷机构应认真落实主体责任，否则将面临法律严惩。名单显示，诺云金融的运营主体系北京诺云汇信息技术有限公司，e富邦的运营主体为北京财富邦投资服务有限公司。
另据了解，7月28日，海淀区金融办召开地区防范处置金融风险工作会商会暨海淀招商大厦安保维稳工作协调会。会上，区金融办介绍了该区防范处置金融风险整体情况，以及四季青镇域内网贷机构的风险处置情况，区治安支队、街道综治办、属地派出所分别介绍了高风险企业处置及物业排查挤压情况，并就近期投诉上访较多的网贷机构的下一步风险处置工作进行了梳理分析和会商研判。
下一步，海淀区金融办将按照打好防范化解金融风险收官之战的工作要求，持续强化部门联动、压实属地责任，会同街镇和相关职能部门，加强全区金融安全宣教、监测预警、信息共享与排查处置工作力度，分类施策、精准拆弹，有效促进我区金融风险出清，切实维护金融和社会稳定。
据金融虎日前梳理的信息显示，今年1月17日，海淀区金融办在2019年工作总结中提到，坚持退出和打击并举，网贷机构数和网贷余额数实现双下降，其中13家网贷机构完成退出，全年对12家出险网贷机构予以立案打击，累计达26家。此外，根据海淀区金融办网贷领域风险应急处置工作专班绩效目标，2020年，推动大部分网贷机构退出，部分符合条件网贷机构转型，违法网贷机构配合予以打击。
诺云汇实控人已因集资诈骗被判刑15年
金融虎注意到，天眼查信息显示，北京诺云汇信息技术有限公司成立于2015年02月11日，注册资本1亿元，法人伍开刚持股10%，周萍持股90%为实际控制人。2019年3月20日，该公司因一起劳动人事争议被列为失信被执行人，涉及金额48480元，同时，法人被下发限制消费令。从商标权和网站备案纪录来看，该公司拥有诺云金融品牌，曾运营P2P平台诺云汇和利多多网站。当前，两家网站均已无法正常访问。
据金融虎掌握的消息，诺云汇实控人周萍已因“白杉资本”集资诈骗案被一审判决有期徒刑15年，诺云汇公司相当于白杉资本的北京事业部。去年7月，南京秦淮警方白杉资本管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案通报指出，2013年8月以来，犯罪嫌疑人周某等人利用南京诺信资产管理有限公司、北京诺云汇信息技术有限公司、南京白杉资本管理有限公司等公司，以出售“苏才系列票据投资基金”、“诺云汇南京远洲投资基金”等理财产品的方式，以12%-13%的年化收益率为诱饵，向社会不特定对象非法集资。截至去年7月，该案共逮捕35人，取保候审111人。
今年5月8日，秦淮警方再度发布白杉资本案通报显示，2019年10月15日，南京市中级人民法院对主犯周某涉嫌集资诈骗罪开庭审理；2019年12月30日，南京市中级人民法院对该案做出一审判决。
金融虎了解到，根据南京市中级人民法院刑事判决书显示，周萍因犯集资诈骗罪判处有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币一千五百万元。责令周萍以人民币100173.71万元为限退赔集资参与人的损失。（查封、扣押、冻结在案的财物依法处置后按比例发还各集资参与人，以执行时的实际价值计入退赔数额）。
据周萍供述，2013年7月其注册了南京诺信资产管理有限公司，其是诺信公司的实际负责人，2013年9月，其把诺信的主要业务交给了杨某甲，当时公司全体员工会议上宣布了由杨某甲全权负责的决定，融资款全部给其，由其使用。2014年8月，杨某甲提出公司集资途径不正规，希望重新将诺信公司注册为基金管理公司，这样有资质向社会发布基金产品进行融资。此后，诺信公司就变成了白杉公司。白杉公司夏某名下90%的股份，实际上是其的股份。
关于北京的诺云汇平台，据白杉资本运营总监杨某甲供述，公司的理财产品有两款，一款是南京苏才六号票据基金，最低100万元，合同上注明做票据和股权投资，一般投资期半年、一年，固定利息10.8-12.8%。还有一款是流转宝，最低5万元，投资期三个月、半年、一年，固定利息6.9-10.8%，而流转宝是通过北京诺云汇名义发售的。公司到期还本付息。
杨某甲称，北京诺云汇公司是由周萍单独控制的公司，只不过周萍将流转宝这个项目拿到南京来要求进行销售，但是客户的资金都走到北京诺云汇公司的账户上去了。流转宝是2017年发行的，相当于苏才的电子版。2016年左右因为诺云汇公司在北京的销售业绩不好，周萍把北京的诺云汇理财项目在南京开展销售。所有的理财产品合同都是周萍定下来的，并且会让人打印好直接送到公司。理财产品融资模式、宣传内容包括付息这一块都是由周萍拍板决定后传达。
据诺云汇CEO卢儒贤的证言证明，2016年1月1日其应聘入职南京诺信公司，2016年6月公司将他调到北京诺云汇公司，诺云汇与白杉公司是控制与被控制的关系。诺云汇的流转宝产品的各称、利率、流程和合同模板等产品属性都是白杉公司决定的，诺云汇公司的一切费用包括员工工资和合同签署审批等公司行为都要由白杉公司批准。其到北京诺云汇的时候，同事告诉其周萍是公司大股东，诺云汇的财务李某甲负责资金，她只听从周萍、杨某甲和高某的安排。
经审理查明，2013年8月以来，周萍先后成立南京诺信资产管理有限公司、南京白杉资本管理有限公司、北京诺云汇信息技术有限公司，由杨某甲（另案处理）等人负责经营管理，以周萍提供的银行承兑汇票影印件为幌子，雇佣他人向社会不特定公众以召开理财推荐会等方式进行虚假宣传，对外宣称公司从事银行承兑汇票贴现业务，以支付10%-13%不等的利息向社会不特定公众非法集资，至2018年8月共向6758人非法吸收资金共计人民币372961.37万元。集资后，少部分集资款被周萍用于对外贷款、投资股权等经营活动，大部分集资款被用于兑付前期集资款本息、支付人员工资、奖金、公司运营成本和个人使用等，造成集资参与人共计人民币100173.71万元无法归还。
e富邦实控人刘海涛卷入中瑞盛世非吸案
据了解，e富邦平台还在新四板挂牌（财富邦：099294）。天眼查信息显示，e富邦的运营主体北京财富邦投资服务有限公司成立于2007年3月22日，注册资本5000万元，法人成果实持股比例仅为0.05%，实际控制人刘海涛持股比例为80.95%。需要指出的是，刘海涛还是中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司（简称：中瑞盛世）的董事、江南和松原两家分公司的法人。
根据警方此前通报，2019年1月15日，松原市公安局对中瑞盛世公司以涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，并对该公司实际控制人等相关骨干人员采取刑事强制措施。
根据今年1月19日，松原市公安局发布针对中瑞盛世案的第5次通报显示，采取强制措施29人，已经全部移送审查起诉。
今年5月18日，吉林省公安厅通报2019年以来公安机关侦破的10起典型案件，中瑞盛世涉嫌非法吸存、集资诈骗案就是其中之一。经查，中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司前身为松原市汇财投资服务有限公司，自2018年以来，在全国多地设立13家分支机构，按年利率12%-18%收益向社会群众吸收资金。案发时，涉及未兑付资金15亿元，受损失报案群众1.1万人。案发后，松原市区两级经侦部门立即成立专案组开展案件侦查工作，先后抓获29名犯罪嫌疑人，扣押、查封、冻结涉案资产折合成人民币9亿余元。
值得一提的是，中瑞盛世还是北京马上支付网络科技有限公司（简称：马上支付）的投资方之一，占股比例为20%。不过，这一股权已被吉林大学松原市中级人民法院冻结。另一方面，正在清退中的北京P2P公司中投全球已因委托合同纠纷将马上支付告上了法庭。而根据天津警方公告，中投全球在天津的多家分公司已被立案侦查。
